西安市反诈中心发布十类高发电信诈骗手段及预防方法
近期，西安市反诈中心梳理出今年以来我市发生的十类高发电信诈骗案件，请广大民众提高警惕，谨防上当受骗。
一、冒充公检法类诈骗
案例：2019年9月23日13时许，家住西安西郊的报警人杨某报案称：其于2019年9月23日9时许接到一陌生电话，对方跟其核对个人信息后，称其手机号传播了涉黄毒的信息被人举报了，并牵连一起刑事案件，要求其到上海市某分局去一趟，后对方打来一自称为上海市某公安分局的张姓警官的电话，交谈中以受害人身份涉嫌一起特大经济犯罪案件为由，骗取事主人民币共计15.4万元。
诈骗手段：不法分子冒充某市公安分局警官，以受害人电话欠费（包裹发现违禁物品）、被他人盗用身份涉嫌犯罪、手机号传播不良信息，并以没收受害人银行存款进行威胁恐吓，骗取受害人通过银行ATM机或网银转账将存款转入“安全账户”内进行诈骗。
诈骗话术关键词：我是**公安局的*警官（并于受害人核实个人信息）、你涉嫌某刑事案件、现需要你配合调查、对你进行资金调查、不要告诉其它人......
警方提示
凡是通过电话、短信等要求进行转账、汇款、资金核查操作的都是诈骗，切记不相信、不转账。公、检、法不会以电话方式对此类问题进行处理，也不会要求当事人转账，遇到此类情况直接挂断或求助110。
二、办理信用卡、提额、低息无抵押贷款类诈骗
案例：家住康复路的李某是一位店铺老板，由于手头资金短缺，刚好在2019年9月24日18时接到电话，对方自称网络贷款公司工作人员，李某添加对方社交账号，对方以办理贷款需要保证金、风险金为由骗取事主人民币共计6.5万元。
诈骗手段：往往要求借款人预先转账支付保证金、手续费、首月利息等名头的款项，等到借款人打款后再与之联系，对方则早已“开溜”，无法再取得联系。这类“贷款”行为通常在转账之前没有签订任何合法、正规的合同，仅仅凭借网络上只字片语的聊天，便要求借款人先支付一定费用。
诈骗话术关键词：我是某贷款公司经理、这边有低息无抵押贷款、放款快、只需要你提供一下个人信息......
警方提示
正规贷款公司决不会在贷款发放前以各种名义要求先支付所谓的“保证金”或“利息”，做银行卡流水来证明还款能力。对网贷公司要认真核实，不要轻信“无需抵押”等诱人的贷款信息。同时要注意保护好个人信息，不要给陌生账户转账汇款及告知短信验证码等重要信息。
三、冒充电商、快递客服退款类诈骗
案例：家住西安市未央区某小区的张某通过某电商平台购买了化妆品，过了大概有2天左右的时间，张某接到一个自称是某电商平台的客服电话，对方称张某在其电商平台买的化妆品有质量问题，现在对其进行退款处理，后按照对方的提示操作发现银行卡里的8.3万元人民币被转走。
诈骗手段：骗子谎称订单因系统故障等原因未支付成功，发钓鱼网址链接给受害人退款，成功套取银行卡号及密码后，要求受害人提供手机验证码，从而将账户内存款转账套现。
诈骗话术关键词：我是某电商平台客服、你在我网店买的东西甲醛超标、有质量问题、现在给你退款处理......
警方提示
接到陌生电话不要轻易相信，应及时拨打官网电话进行查询确认；不要随意登录不明链接，银行账户、密码特别是手机验证码不得外泄。
四、网络婚恋交友诱导赌博投资类诈骗
案例：受害人张某居住在浐灞新区，其2019年6月在家上网时，通过一相亲网站上认识了薛某，在微信聊天过程中薛某以发现赌博网站漏洞为由，引诱其投资该网站，根据薛某的指导，张某向薛某提供的多个账户转账共51.6万元，张某在7月18日发现该网站打不开了，才意识到被骗了。
诈骗手段：不法分子利用虚假身份在各种交友软件上交友，通过一段时间交流取得受害人信任后，向受害人推荐所谓的高额回报理财软件平台，起初会让受害人尝到一点甜头，让受害人感觉通过此方法挣钱很快很容易，进而加大投资金额，再以各种办法阻止受害人提现，直到受害人发现被骗。
诈骗话术关键词：只要你听我的赔钱我给你、你现在充值我给你做规划、不要错过走势失去机会......
警方提示
虚拟空间有太多的不确定性，防人之心不可无，在互联网结识的“好友”“恋人”不可轻信，一旦涉及钱财，理性对待，切勿冲动；投资有风险，投资者应该通过正规渠道投资，谨慎对待各种投资理财群里发布的盈利信息，不要相信过高回报的投资，尤其是赌博。
五、网络购物类诈骗
案例：6月中旬，西安东郊某大学刚刚毕业的学生王某在网吧上网时，根据网页的提示无意中进入一个买卖二手车的网址，发现其中一辆丰田卡罗拉轿车只要11000元。王某心动不已，随即联系网站客服，按照对方要求填写信息并通过网银转账500元订金。3天后，对方告知车辆配送员已将车子运送至蓝田县某处，要求王某支付余款10500元。王某打款后兴冲冲等着去提车，结果对方又找各种理由要求他再付10380元，王某这才恍然大悟自己是被骗了。
诈骗手段：以低价销售为诱饵，在论坛、虚假网站、购物网站等吸引被害人，并要求事主先汇款定金，而后以货已到，需要先支付尾款等各种费用为由要求受害人继续汇款。
诈骗话术关键词：这边给你的价格是最优惠的、你只需要先付个订金就发货、货已到某地、付完尾款就可以去提货......
警方提示
网上购物请选择正规网站，不要轻信虚假网站、论坛等发布的所谓超低价促销信息。此外，要求通过银行等直接汇款的9成以上为诈骗，务必警惕，购物要选择正规网站、平台，用知名度高的第三方支付平台付款，切勿直接转账。
六、冒充熟人、领导、老师、朋友类诈骗
案例：今年30岁的王女士是西安市某企业的一名财务人员，近日突然收到一个头像和老板一模一样的社交账号添加好友请求。王女士没多想就加了，这个“老板”刚添加完好友，就用一种相当熟悉的口吻和命令式的语气向她下达工作指令。说他正在外地开会，和某总有一个项目需要敲定，要求汇货款21万到一个账号，王女士当时也没有起疑，老板也的确在外地出差，按照对方提示给转了过去，事发后几天需要报账时和老板交谈后才发现被骗。
诈骗手段：通过短信、微信、QQ冒充熟人，以急需用钱为由，希望通过先转账给你再转回给ta的方式来获取你的信任；伪造转账截图，证明钱已转到你的账户；你表示没收到钱，骗子就会以时间差为借口，催促你转账给指定的地方。
诈骗话术关键词：我是你领导，明天你来我办公室一趟、我现在正在外地开会，你现在从财务上转**钱给我、我和某总有个项目现在就要敲定......
警方提示
财务人员要严格遵守财务制度，转账汇款前一定要经老板当面或者电话有声确认，切莫轻易相信qq、微信聊天的转账指令；公司所有成员要注意公司通讯录、员工相关信息等重要文件的保存，不随意发给陌生人；养成良好的上网习惯，不随意添加微信群、qq群，不明网址链接不要点击。
七、网络刷单、兼职类诈骗
案例：金某今年7月刚从西安某知名大学毕业，上班后的一天，其手机上收到一条短信，上面称其网上购物记录信誉良好，可兼职刷单，每天三五百元工资的，上面有联系方式，由于日薪喜人，金某就联系到对方，对方说是刷单客服。先给了金某一个链接，还让金某填写了个人的相关信息，然后“客服”就和金某讲，按单量和每单价钱算，发过来一个二维码让其刷一单试试，刷完一单100元的订单后，给金某支付了105元，说5元是佣金。然后自己接着在客服指导下连续刷了18单，支付了49800元，等了好久却不见返还本金和佣金，遂客服也联系不到，感觉不对劲了才发现被骗。
诈骗手段：犯罪嫌疑人通过短信、网络、链接等渠道推广刷单兼职广告，招募刷单人员，承诺在交易后返还本金及佣金，后通过刷第一单让受害人尝到甜头，当受害人刷单交易金额变大后，嫌疑人就会各种理由拒不退款并将其拉黑。
诈骗话术关键词：亲，有时间帮我做事吗？刷单每次28-58、650/天......
警方提示
凡是招聘网络兼职刷单员、短视频点赞员、网游推广员等等均是诈骗行为，切勿贪图蝇头小利。凡是涉及到大额转账等支付行为，一定确定好对方信息的准确性与真实性，切误上当受骗。
八、网络投资、炒股类诈骗
案例：今年8月，在西安某外企公司工作的高管丁某，在某网站上浏览到了关于投资理财的相关“专业”信息，通过某社交平台与所谓的“专家”、“大师” 交流学习投资理财，被收取高昂会费，通过“大师”们推荐的平台引导进行投资，前后被骗9.2万元，最后了解到这些所谓的“专家”“大师”平台都是假的，交易流水也只是虚拟的，都是不法分子通过幕后操控的。
诈骗手段：诈骗分子在社交平台鼓吹自己能准确预测股票、期货等的涨跌，塑造所谓的“专家”“大师”“白富美”形象，有的诱骗受害人参与投资，收取高额“会员费”“服务费”；有的推销各类“荐股软件” “荐股平台”，以“免费使用”和“高盈利”为诱饵，将用户导流到软件平台，参与贵金属、艺术品、邮币卡等现货交易或境外期货交易，其实这些交易系统都是伪造的。骗子可以在后台实时操纵行情，伪造交易记录，骗取受害人大量资金。
诈骗话术关键词：我们这里有专业投资手法、资深的“专家”和“大师”、跟着计划走、保证稳赚不赔......
警方提示
投资有风险，投资理财一定要到正规平台，在社交平台等交流理财知识并不靠谱，一旦涉及汇款转账就要警惕了。此外，不要被社交平台上所谓高回报的贵金属、原油、期货等投资、“推荐股票”之类的说辞所迷惑，时刻保持清醒头脑。
九、网络游戏、装备交易类诈骗
案例：2019年6月4日，田某（就读于西某学院）在玩网络游戏时，发现聊天区有玩家兜售点卡、游戏代练、低价出售游戏装备，便加其为好友准备购买神器（游戏装备）。嫌疑人称需要先行支付一定的费用，并索要田某的账号及密码来操作，大约15分钟后嫌疑人称装备已经充入账号中，田某登录自己游戏账号发现登录不上，嫌疑人称系统问题，有延迟过一会就好，并要求支付尾款，田某最后登上发现自己本来的装备、游戏币被洗劫一空，并没有神器（游戏装备）出现，嫌疑人也联系不到，遂发现自己被骗报警，共被骗4999元。
诈骗手段：嫌疑人以网络为介质，在游戏中发布虚假广告，称可低价代练游戏角色等级或装备，从而获取玩家游戏密码并要求玩家先行支付部分费用，等得到玩家汇款后立即将玩家的装备、游戏币洗劫一空，并立即消失。
诈骗话术关键词：低价游戏代练、出售装备代刷等级、先行支付费用......
警方提示
游戏中如果有钱财交易，一定要提高警惕，尽量选择大型的、知名的、有信用制度和安全保障的官网进行交易，在这些官网上都能直接获取到网站联系电话、官方客服，以交易平台官网信息为准。不要使用公用的电脑进行购物、支付等操作。
十、冒充电商、客服、以取消代理会员类的诈骗
案例：居住在凤城五路的王某来所报案称，2019年7月1日，犯罪嫌疑人冒充某电商平台客服、先用“82*****78”号码电话联系到王某，谎称其实习工作人员将王某错误办理成铂金会员，每个月将从王某的银行卡上扣除500元，一年要扣除6000元，以给其提供银行卡办理退款为由，电话转接至某银行工作人员，王某按其提示在某银行手机客户端上操作，后王某发现其银行账户内的4700元被转走，发现被骗。
诈骗手段：通过冒充某电商平台客服用虚拟号码联系受害人，对事先了解到的受害人的详细信息对受害人进行诱导，谎称工作失误，要求受害人按提示操作才能退款，弥补自己工作失误，达到获取受害人信任，骗取钱财的目的。
诈骗话术关键词：由于我们的错误办理、员工操作失误、请求你理解、需要你提供一下银行卡和身份信息、我们帮你办理退款......
警方提示
遇到以上类似情况，消费者应通过正规的电商平台咨询情况，不要轻信陌生客服电话，不给陌生银行卡号等转账打款，特别是对方要求提供短信验证码的，要在核实对方真实信息无误后再进行操作。
